Как да печелите редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти

Съдържание:

Как да печелите редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти
Как да печелите редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти

Видео: Как да печелите редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти

Видео: Как да печелите редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти
Видео: 10 НАЧИНА ДА ИЗКАРАМЕ ПОВЕЧЕ ПАРИ 2024, Март
Anonim

Инвестирането за доходи от дивиденти е стратегия, която се оценява във времето и може да се окаже доходоносна за отделния инвеститор. Инвеститорът трябва да се ангажира внимателно да следи своите инвестиции, за да избегне големи загуби. Инвестирането на дивиденти може да работи много добре не само като план за пенсиониране, но и като начин за изграждане на стабилен доход.

Стъпки

Част 1 от 2: Избор на акции, които изплащат дивиденти

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 1
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 1

Стъпка 1. Изследвайте акции, които имат история на изплащане на постоянни дивиденти

Можете да намерите тази информация в съботното издание на Wall Street Journal, където котировките на акциите имат надпис „YLD“. Броят, намерен в тази колона, е процентът на годишна база. Други източници включват DividendInvestor на Morningstar, онлайн бюлетина Dividend Detective и седмични актуализации в Проучването на инвестиционната линия на стойност, които можете да намерите в местната библиотека.

Дивидентният доход не е същият като дивидентния процент. Дивидентната доходност е процент, базиран на изчисление на годишните дивиденти, разделено на текущата цена. Процентът на дивидента е общата сума пари, която можете да очаквате да получите от актив в течение на една година

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 2
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 2

Стъпка 2. Инвестирайте в акции, които плащат редовно висок дивидент

Купувайте акции в компании, които са генерирали добри печалби за период от пет години и имат история на изплащане на постоянно високи дивиденти. Компаниите, които все още бързо се разрастват, могат да реинвестират печалбите си, за да насърчат по-нататъшния растеж, но зрели компании като 3M, Coca-Cola или Procter & Gamble издават дивиденти като начин да насърчат инвеститорите да купуват акции.

  • Нека да разгледаме AT&T, например. Наскоро акция на AT&T се продаде на 24,83 долара и изплати дивидент от 40 цента на акция на всеки три месеца. Инвеститор, купуващ 1000 акции на тази цена, би похарчил едва 25 000 долара за придобиване на тези акции, но би получил в замяна 400 долара на тримесечие на акция в допълнение към поскъпването на цената на акциите (което можете да очаквате от компания в които сте инвестирали след старателно проучване). Ако дивидентите на AT&T останат стабилни, след десет години те ще изплатят на акционерите 16 000 долара дивиденти.
  • Съветът на директорите може да избере да увеличи или намали дивидентите на компанията. Ето защо искате да изберете стабилна компания със солидна история на изплащане на нарастващи или поне последователни дивиденти.
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 3
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 3

Стъпка 3. Проучете други фактори

Освен че гарантираме, че компанията изплаща високи дивиденти, има няколко други важни отличителни белези на силна компания, която си струва вашата инвестиция.

  • Инвестирайте в компания, която има по -ниско дългово натоварване (пасиви) от своите колеги или средната за отрасъла. Това предлага гъвкавост при заемане, ако е необходимо за подпомагане на операции и дивидент. Тази информация може да бъде намерена в баланса на компанията в годишния им отчет.
  • Потърсете печалбата на компания на акция. Това може да се намери в годишния доклад на техния уебсайт. След това го сравнете с неговия дивидент на акция, също намерен в годишния отчет. Дивидентът на компанията на акция не трябва да надвишава 80% от печалбата й на акция. Ако например една компания печели $ 0,25/акция и плаща дивидент от $ 0,50/акция, това не е знак за добро финансово състояние.
  • Проверете текущото съотношение на компанията. Това е съотношението на текущите активи към текущите пасиви и измерва способността им да изпълнява краткосрочни задължения. Това може да се намери в баланса на компанията в годишния им отчет. Искате да инвестирате в компания, която има много пари. Ако текущото съотношение на една компания е по -голямо от 1, то тя е в добро финансово състояние.
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 4
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 4

Стъпка 4. Купете акциите

Можете да направите това, като създадете онлайн сметка за търговия със сайтове като Scottrade, OptionsHouse, Motif Investing и TradeKing. Уверете се, че сте запознати с каквито и да е такси за транзакции или проценти, които ще бъдат начислени, преди да решите за сайт, който да използвате. Можете също така да работите с брокер в голям инвестиционен посредник като Fidelity или TD Ameritrade.

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 5
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 5

Стъпка 5. Изчислете дивидентната доходност и я проследете във времето

Това е годишният дивидент, разделен на текущата цена на акциите. Например, ако акциите на ABC са имали цена на акция от $ 50 и годишен дивидент от $ 1,00, нейната доходност би била 0,02 или 2%. Тази информация може да бъде намерена на уебсайта на компанията. Не избирайте акции, базирани единствено на дивидентна доходност. Доходността може да отразява само краткосрочно ниска цена на акциите, която може да бъде резултат от временни проблеми на компанията. Обърнете повече внимание на тяхната дългосрочна тенденция на дивиденти.

Най -добра е компания с история на изплащане на постоянно растящ дивидент. Следващата най-добра е компания, която плаща постоянен дивидент. Внимавайте за тоалет, който е трябвало да намали дивидента си. Това не означава, че трябва да го избягвате напълно. Просто го разгледайте внимателно, преди да купите

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 6
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 6

Стъпка 6. Изчислете коефициента на покритие на дивидентите

Вземете 12-месечната нетна печалба на компанията и извадете дивидента, изплатен върху невъзстановими привилегировани акции. След това го разделете на последния 12-месечен дивидент на обикновени акции (или очакван годишен дивидент). Тази информация може да бъде намерена в годишния отчет на компанията на техния уебсайт. Дружество със съотношение 1.0 или по -добро обикновено се счита за „безопасно“, а 3.0, например, означава, че една компания има достатъчно печалби, за да изплаща дивиденти в размер на 3 пъти настоящото изплащане на дивиденти.

Част 2 от 2: Управление на вашите инвестиционни фондове

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 7
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 7

Стъпка 1. Похарчете много по -малко, отколкото печелите

Платете първо на себе си. С други думи, отделете колкото е възможно повече от приходите си за инвестиране, но не повече, отколкото печелите. Вие ще искате инвестициите да се връщат значително повече всяка година, отколкото трябва да харчите, за да можете да реинвестирате в повече запаси.

Например, ако сте спечелили $ 2 000 за година като дивиденти от вашите инвестиции в акции, не харчете повече от приблизително $ 1 800 за закупуване на нови акции

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 8
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 8

Стъпка 2. Запазете до една година разходите за живот в пари и средства на паричния пазар

Това не е само за спешен фонд. Това ще помогне за изглаждане на възходите и паденията на вашите инвестиции. Ако те не се върнат толкова, колкото бихте искали за четвърт или две, вашите спешни пари ще ви дадат малко място за дишане.

Например, ако определите, че харчите 50 000 долара годишно за разходи за живот (без да се включват средства за търговия с акции), запазете още 50 000 долара в банката или в сметка за паричен пазар с по -висока лихва за спешни случаи

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 9
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 9

Стъпка 3. Върнете излишъка обратно във вашите инвестиции

Всеки път, когато започнете да трупате повече от една година разходи, превърнете излишъка в допълнителни инвестиции. Внимавайте да следите разходите си, за да можете да изчислите разходите за следващата година. Ако сумата в брой и средствата на паричния пазар надхвърлят разходите за живот на петнадесет месеца, намалете я до дванадесет месеца и вложете разликата в повече инвестиции.

  • Например, ако вашите разходи за живот са $ 50 000 на година или $ 4, 166 на месец, след като натрупате $ 62, 490, ще трябва да похарчите $ 12, 490 за търговия с акции. Това предполага, че разходите ви за живот няма да се увеличат през следващата година.
  • Помислете за създаване на сметка за пенсиониране. В зависимост от вашата възраст и финансово състояние, създайте традиционна IRA или Roth IRA и започнете да допринасяте.
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 10
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 10

Стъпка 4. Съхранявайте подробни записи

Електронна таблица на Excel ще бъде най -полезна за проследяване на всички ваши покупки на акции. Тук можете да записвате цените, платени за акции, доходите от дивиденти, цените, за които са продадени акциите ви, и всяка друга информация, която ще ви е необходима за данъчни и планиращи цели.

Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 11
Печелете редовен доход от инвестиране в акции чрез дивиденти Стъпка 11

Стъпка 5. Изгответе месечен бюджет на паричния поток

Това ще детайлизира всички ваши разходи, както фиксирани, така и променливи, и прогнозираните приходи от дивиденти и други източници. Тогава ще можете да видите дали приходите ви ще покриват всичките ви разходи всеки месец и колко ще имате като печалба за реинвестиране.

Съвети

  • Допълнителен бонус е, че дивидентите обикновено се облагат с по -ниска ставка от приходите от лихви.
  • В по -голямата си част не е нужно да се притеснявате за цената на акциите. Единственото, което ви интересува, е дивидентът. Докато изплащането на дивиденти остава разумно, няма значение за колко ще се продават акциите. Възнамерявате да го задържите за много дълго време. Всъщност бихте искали да видите ниски цени на много акции, защото винаги търсите изгодна сделка. Можете да купите повече акции, които плащат дивиденти, на нисък пазар и да получите повече акции за вашия долар.

Препоръчано: