Как да научите финансово моделиране

Съдържание:

Как да научите финансово моделиране
Как да научите финансово моделиране

Видео: Как да научите финансово моделиране

Видео: Как да научите финансово моделиране
Видео: Брокер недвижими имоти !!! 2024, Март
Anonim

Финансовите модели се използват за прогнозиране на бъдещите печалби, резултатите и финансовото състояние на компанията. Независимо дали притежавате бизнес или искате работа в областта на финансите, финансовото моделиране ще направи отлично допълнение към вашия набор от умения. Изграждането на модели изисква внимание към детайлите и може да отнеме известно време, за да се справите. Ще ви е необходима финансова грамотност и солидна основа в Microsoft Excel, така че изчерпването на тези области може да е вашата отправна точка. Оттам можете да използвате видео уроци, учебници и онлайн курсове, за да научите как да създавате финансови модели.

Стъпки

Метод 1 от 3: Научете се как да изграждате модели сами

Научете Стъпка 1 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 1 на финансовото моделиране

Стъпка 1. Разберете своите усъвършенствани умения в Excel

Финансовото моделиране обикновено включва използването на Microsoft Excel за прогнозиране и анализ на печалбите и резултатите на компанията. Ако все още не сте напреднал потребител, започнете с подобряване на вашите умения за Excel.

Търсете онлайн видео уроци и списъци с преки пътища и формули. Може да е полезно да се запишете на уводен курс по Excel, ако нямате опит с него

Научете Стъпка 2 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 2 на финансовото моделиране

Стъпка 2. Научете как да анализирате финансовите отчети

За да създадете финансови модели, ще трябва да разберете финансовите отчети и данните, които те съдържат. Най -малкото ще трябва да разберете 3 основни финансови отчета, които са:

  • Баланс, който е общата снимка на финансите на бизнеса. Той балансира активите на компанията (неща на стойност) с пасивите (дълг) и собствения капитал (дял или печалба на собственика). Двете страни винаги трябва да бъдат балансирани: пасивите плюс собственият капитал трябва винаги да са равни на активите.
  • Отчетът за печалбата и загубата измерва продажбите и разходите в рамките на определен период от време. За да изчислите брутната печалба, извадете себестойността на продадените стоки (COGS или колко струва създаването на продукти) от общите приходи. За да изчислите нетната печалба, извадете общите оперативни разходи (всички режийни разходи, като комунални услуги, застраховки, маркетинг и съдебни такси) от брутната печалба.
  • Отчет за паричните потоци, който сравнява колко пари влизат и излизат от бизнеса. Паричните потоци включват приходи от продажби, заеми и инвестиции. Паричните потоци включват закупено оборудване, инвентар и разходи.
Научете Стъпка 3 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 3 на финансовото моделиране

Стъпка 3. Гледайте видео уроци

Има много безплатни ръководства за моделиране стъпка по стъпка в YouTube и други услуги. Отделете 1 до 2 часа време без разсейване, за да гледате урок. Тъй като изграждането на финансов модел отнема много време и включва много подробности, повечето видео ръководства са с продължителност поне 30 до 60 минути.

  • Потърсете уроци, които отговарят на вашите нужди. Например, потърсете „въведение във финансовото моделиране“или „основи на моделирането на сценарии“, ако искате да проектирате приходите и операциите на вашия малък бизнес. Можете също така да се съсредоточите върху други приложения, като моделиране на инвестиционно банкиране, моделиране на недвижими имоти и други специфични за индустрията техники.
  • Може да е полезно да използвате отделни компютри (или други електронни устройства), за да гледате урок и да следвате в Excel. Ако гледате на един компютър и имате отворен Excel на другия, няма да се налага да превключвате между прозорци.
Научете Стъпка 4 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 4 на финансовото моделиране

Стъпка 4. Потърсете учебници в местната библиотека

Учебниците са добър вариант, ако нямате достъп до интернет или не обичате да следвате онлайн ръководства. Трябва да можете да намерите полезни учебници в библиотека. Можете също така да закупите книги онлайн или в книжарница.

  • Стандартният учебник за финансово моделиране е Финансово моделиране от Саймън Бенинга (MIT Press, 2014).
  • Финансов анализ и моделиране с помощта на Excel и VBA от Chandan Sengupta (Wiley, 2009) е друг ключов текст.
Научете Стъпка 5 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 5 на финансовото моделиране

Стъпка 5. Започнете да създавате прости модели на сценарии

Въведете набор от данни, който включва баланс, отчет за приходите и разходите, отчет за паричните потоци и друга финансова информация в електронна таблица в Excel. Създайте отделен лист от предположения или възможни сценарии, като например промени в разходите, продадените стоки, цената на артикул и данъците. След това дефинирайте формулите в следващия лист, за да изчислите финансите на вашия бизнес въз основа на тези възможни сценарии.

  • Използвате исторически данни и предположения, за да прогнозирате приходите и резултатите и да създавате финансови цели. Да предположим например, че продавате кучешки кости. Те струват 5 долара за изработка, цената им е 8 долара, а миналата година са били необходими 10 служители, за да произвеждат и продават 10 000 кости.
  • Ако искате вашият бизнес да расте с 10 процента годишно, използвайте листа с предположения, за да проектирате колко кости трябва да продадете, за да генерирате 110 процента от приходите от предходната година. Ако приходите ви бяха 80 000 долара миналата година, бихте искали да продадете 11 000 кости и да генерирате 88 000 долара.
  • Можете също така да използвате листа с предположения, за да разберете промените в заплатите. Ако 1 служител произвежда 1 000 кости, ще трябва да добавяте 1 служител годишно, за да отговаряте на вашите производствени прогнози.
Научете финансово моделиране Стъпка 6
Научете финансово моделиране Стъпка 6

Стъпка 6. Използвайте шаблони и казуси, за да практикувате изграждането на модели

След като изградите фондация, потърсете онлайн за „казуси от практиката на финансовото моделиране“. Ще намерите безплатни набори от бизнес данни, които можете да използвате за създаване на по -сложни модели. Много казуси включват също готови модели, които можете да използвате като шаблони или да сравните със собствените си.

Метод 2 от 3: Вземане на курсове по финансово моделиране

Научете Стъпка 7 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 7 на финансовото моделиране

Стъпка 1. Потърсете безплатни ресурси

Потърсете онлайн „безплатен курс за финансово моделиране“. Можете също така да намерите ресурси, фокусирани върху Excel и финансова грамотност.

Udemy (https://www.udemy.com/) предлага безплатни курсове по финансово моделиране. Там също можете да намерите ресурси, които струват по -малко от $ 50 (USD)

Научете финансово моделиране Стъпка 8
Научете финансово моделиране Стъпка 8

Стъпка 2. Инвестирайте в пакети за онлайн курсове или програма за дистанционно обучение

Бизнес училищата и други реномирани организации предлагат онлайн курсове и много от тях са доста евтини. Инвестирането в програма може да ви спести неприятностите да се налага да проверявате безплатни ресурси и да ги организирате сами. Освен това можете да посочите курса в автобиографията си.

  • Избройте курс на автобиографията си под образованието, в раздела за вашите умения или го включете в нов раздел заедно с всяко друго специално обучение или професионални сертификати.
  • Harvard Business Review предлага курсови пакети за моделиране на електронни таблици за около $ 100 (USD):
  • Училището по бизнес на Уортън предлага програма за финансово моделиране без кредит от 5 курса:
Научете Стъпка 9 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 9 на финансовото моделиране

Стъпка 3. Вземете час в местния колеж или университет

Въпреки че това е най-скъпият вариант, личното посещение на час е добър вариант, ако предпочитате практически, лице в лице обучение с инструктор. Потърсете местен колеж или университет и проверете предложенията за курсове за въвеждане в часовете по финансово моделиране.

Метод 3 от 3: Изучаване на специфични моделиращи техники

Научете Стъпка 10 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 10 на финансовото моделиране

Стъпка 1. Използвайте основни модели за планиране на вашия малък бизнес

Не се нуждаете от сложен работен лист от 40 страници, за да прогнозирате растежа на вашия малък бизнес. Съсредоточете се върху научаването как да създавате прости електронни таблици в Excel, за да зададете финансови цели и да проектирате растежа на вашия бизнес.

  • Например, моделирайте целите за растеж на вашия бизнес, за да проектирате колко единици трябва да продадете, за да постигнете целите си за приходи. Вашият модел също би ви помогнал да планирате разширяване на пространството и работната сила.
  • Можете също така да моделирате промени в COGS, за да ви помогнем да коригирате единичните си цени и да отчетете потенциалното увеличение на производствените разходи.
  • Модел, който проследява печалбата, генерирана на дългосрочен клиент, може да ви помогне да зададете маркетингов бюджет и нови цели за привличане на клиенти. Ако средният ви клиент харчи 50 долара на седмица в продължение на 5 години, той генерира 13 000 долара приходи. Ако вашият марж на печалба е 21 процента, средният клиент генерира 2 730 долара печалба за 5 години. Трябва да похарчите по -малко от $ 2, 730 за придобиване на нов клиент в течение на 5 години, в противен случай ще загубите пари. Например, ако харчите 50 000 долара за маркетинг в продължение на 5 години и придобиете 18 нови дългосрочни клиенти, едва ли ще постигнете равновесие.
Научете Стъпка 11 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 11 на финансовото моделиране

Стъпка 2. Моделирайте възможните сценарии за подготовка за оперативни несигурности

В допълнение към основните финансови прогнози, можете да използвате финансови модели, за да предвидите как даден сценарий може да повлияе на вашия бизнес. Примерите включват внезапни промени в приходите, търсенето или производствените разходи.

  • Да предположим, че внезапните или сезонни промени в търсенето са често срещани във вашата индустрия. Можете да изградите модел, за да прогнозирате как вашата компания трябва да се адаптира към тези промени.
  • Например, ако продавате домашно приготвени бонбони и поискате да скочи 40 % от октомври до декември, може да се наложи да наемете допълнителна търговска кухня и да наемете сезонни служители. Вашият модел ще ви помогне да планирате тези сезонни увеличения на приходите и оперативните разходи.
Научете Стъпка 12 на финансовото моделиране
Научете Стъпка 12 на финансовото моделиране

Стъпка 3. Научете за специфичните за индустрията модели, ако имате нужда от специализирани знания

Освен основното планиране на малкия бизнес, има безброй форми на специализирани финансови модели. Ако искате да бъдете инвестиционен гуру, бихте искали да научите как работят финансите на една индустрия, преди да инвестирате в компания в тази индустрия. Ако искате да се занимавате с недвижими имоти, бихте искали да се запознаете с финансовото моделиране на недвижими имоти.

Препоръчано: