Как да купувате златни акции: 9 стъпки (със снимки)

Съдържание:

Как да купувате златни акции: 9 стъпки (със снимки)
Как да купувате златни акции: 9 стъпки (със снимки)

Видео: Как да купувате златни акции: 9 стъпки (със снимки)

Видео: Как да купувате златни акции: 9 стъпки (със снимки)
Видео: Десятичные дроби 2024, Март
Anonim

Тъй като световните финансови пазари изпитват повишена нестабилност и множество кризи през последните години, популярността на златото се повиши значително. Много инвеститори обаче остават несигурни защо златото би било добра инвестиция и най -добрите начини за закупуване на актива. Ключът е да разберете както инвестициите в злато, така и различните методи на инвестиране, така че да можете да направите покупка, която е в съответствие с вашите конкретни цели.

Стъпки

Част 1 от 2: Разбиране на рисковете и ползите от златни инвестиции

Купете златни акции Стъпка 1
Купете златни акции Стъпка 1

Стъпка 1. Научете историята на златото като валута

Златото се използва като валута по -дълго от почти всяко друго вещество. Въпреки че не всяка култура е считала златото за идеална валута, много от тях го правят, което води до утвърждаването на златния стандарт като фактическа световна валута, започваща през 19 век. Въпреки че това се е променило в по -ново време, много хора вярват, че златото отново трябва да се използва като валута.

  • Повечето от големите икономики в света прекъснаха валутните си връзки със златния стандарт по време на Голямата депресия. Съединените щати частично прерязаха кабела при Франклин Рузвелт и напълно изоставиха златния стандарт по време на президентството на Ричард Никсън.
  • Почти всички съвременни валути са фиатни пари-тоест стойността им се гарантира от правителството, което ги издава. Много от критиците на златния стандарт казват същото за златото (т.е. има стойност само защото някои правителства са го казали).
Купете златни акции Стъпка 2
Купете златни акции Стъпка 2

Стъпка 2. Разберете защо златото може да бъде добра инвестиция

Златото обикновено се купува като „хеджиране“срещу различни форми на пазарен риск. Тоест, златото може да осигури известна защита срещу лошо представяне на различни пазари, инфлация и колебания на валутата. Цената на златото се определя от търсенето и предлагането, а не от валутните оценки или от спада на пазара.

  • Златото може да добави към добре диверсифициран инвестиционен портфейл. Един от ключовете за финансовата диверсификация е притежаването на различни видове активи (акции, облигации, недвижими имоти, благородни метали, различни стоки). Важно е при диверсификация да се държат класове активи, чиито цени не се движат заедно (които са „некорелирани“). Традиционно златото има ниска корелация с американския фондов пазар, нововъзникващите пазари и облигациите с висока доходност. Всъщност златото има по -ниска корелация с тези активи, отколкото всеки от тях има помежду си, което означава, че има отличен потенциал за диверсификация.
  • Златото функционира и като хедж срещу инфлацията. Цената на златото има тенденция да се увеличава с темповете на инфлация. Това е така, защото с увеличаването на инфлацията инвеститорите повишават цената на златото, като го купуват като алтернатива на паричните средства.
  • Докато достойнствата на златото като инвестиция са силно дискутирани, то обикновено се счита за добро хранилище на стойност. Докато покупателната способност на паричните средства се ерозира с течение на времето поради инфлацията, златото като цяло ще запази стойността си.
Купете златни акции Стъпка 3
Купете златни акции Стъпка 3

Стъпка 3. Разберете защо златото може да бъде лоша инвестиция

Налице е нарастващ консенсус сред много инвеститори, че златото не е нито сигурна инвестиция, нито най -добрият хедж срещу инфлацията.

  • Някои инвестиционни изследователи отбелязват, че търсенето на злато всъщност не нараства, когато акциите намаляват или валутите губят стойност. Мнозина вярват, че златото се покачва просто поради инерцията на уплашени инвеститори, които бързат да го купят, защото очакват да се повишат общите цени. Ако това е вярно, златото не е сигурната инвестиция, за която много хора твърдят.
  • Цялостното проучване на резултатите показва, че златото само от време на време се представя добре във времена на тежка инфлация или спад на пазара. Докато някои очакват златото да се превърне в алтернативна валута в случай на икономически срив, други са скептични.
  • Златото не осигурява гарантираната възвръщаемост на капитала, която правят много известни ценни книжа. Известният инвеститор Уорън Бъфет отказва да има нещо общо с инвестициите в злато. Според него няма смисъл да инвестирате в материал с малка полезност, когато вместо това можете да купите акции на печеливша компания.
Купете златни акции Стъпка 4
Купете златни акции Стъпка 4

Стъпка 4. Научете факторите, които влияят върху стойността на златото

Без значение какво казват критиците, покупките на злато са били популярен инструмент за поколения инвеститори. Има няколко фактора, които влияят върху цената на златото:

  • Вашингтонското споразумение за златото, първоначално договорено през 1999 г., беше джентълменско споразумение между четиринадесет държави за ограничаване на количеството държавно злато, което да се продава през всяка календарна година. Мотивът за споразумението беше страхът, че пазарен свръхпредлагане на злато ще намали цената. Критиците атакуват споразумението като намеса в нормалните сили на търсенето и предлагането.
  • Икономическият спад може да накара инвеститорите да продават златните си стоки или ценни книжа за пари, увеличавайки предлагането и намалявайки търсенето, което води до понижаване на цената.
  • Националните кризи или войни са склонни да увеличават инвеститорското търсене на злато, до голяма степен поради страха от обезценяване на валутата. Инвеститорите купуват златни акции и стоки, за да се предпазят от икономическата криза и да поддържат стойността на акциите като цяло.

Част 2 от 2: Закупуване на златни акции

Купете златни акции Стъпка 5
Купете златни акции Стъпка 5

Стъпка 1. Научете различните начини за закупуване на златни акции

Най -общо казано, човек може да инвестира в златни акции по три различни начина: можете да купувате акции директно в златодобивни компании; можете да купувате златни борсово търгувани фондове; и можете да закупите златни взаимни фондове.

Всеки от тези методи има плюсове и минуси. Закупуването на акции на минно предприятие позволява директна, макар и високорискова експозиция на добива на злато, докато взаимните фондове и ETF предлагат по-нисък риск и по-добра диверсификация

Купете златни акции Стъпка 6
Купете златни акции Стъпка 6

Стъпка 2. Анализирайте конкретни компании за добив на злато

Най-директният начин да инвестирате в златни акции е да купувате директно златодобивни компании. Това е едновременно методът с най-висок риск и най-висока награда. Инвестирането в минна компания означава, че залагате на способността на тази компания да бъде печеливша, вместо да разпределяте инвестицията си върху широк кръг фирми. Изчерпателният анализ на компанията е от съществено значение, защото се нуждаете от нея, за да се представя по -добре от своите колеги.

  • Когато избирате златен добив, е важно да потърсите няколко неща. Вижте производствените разходи. Производителите на злато имат малка покупателна способност, така че възможността да се произвежда злато на ниска цена е съществено предимство. Тази информация може да бъде намерена на уебсайта на миньорската компания, като кликнете върху „Връзки с инвеститорите“и след това прегледате годишния или тримесечния отчет за приходите.
  • Вижте производството. Силната компания трябва да може да увеличава производството си всяка година. Силното производство означава както по -високи приходи, така и по -ниски разходи. Вижте годишния отчет на компанията за индикация за растежа на производството. Често компаниите ще представят тази информация под формата на диаграма.
  • Вижте дълга на компанията в сравнение с този на нейните колеги. Най -добрият начин да разгледате дълга е да използвате съотношението дълг/собствен капитал, което сравнява това, което една компания дължи на това, което притежава. Тази информация може да бъде намерена на уебсайтове като Morningstar.com. Колкото по -ниско е съотношението, толкова по -добре.
  • Вижте оценката на компанията. Колко скъп е доларът от печалбата на една компания в сравнение с печалбата на друга? Сравнете съотношенията цена-печалба, които разделят цената на акцията на печалбата. Тази информация може да се намери и на уебсайтове като Morningstar.com и още веднъж колкото по -ниско, толкова по -добре.
Купете златни акции Стъпка 7
Купете златни акции Стъпка 7

Стъпка 3. Инвестирайте в златни взаимни фондове

Ако предпочитате вариант с по-нисък риск или просто не можете да се спрете на една неизплатена компания, помислете за взаимен фонд, ориентиран към златото. Такива фондове притежават портфейли от компании, които добиват, обработват и разпространяват злато. Притежаването на златни взаимни фондове има няколко предимства:

  • Златните фондове осигуряват много повече диверсификация, отколкото закупуването на една или дори няколко компании. Докато акциите за добив на злато са склонни да се движат нагоре и надолу заедно-заедно с цената на златото-има големи разлики в представянето в зависимост от това колко ефективни и добре управлявани са компаниите. Закупуването на взаимен фонд елиминира риска от лош избор на инвестиция (например закупуване на компания с много голям дълг) и ограничава риска до по -широки фактори, които засягат цялата индустрия.
  • Златните взаимни фондове се управляват професионално и активно. Това означава, че имате лукса да позволите на професионалист да избере това, което смята за най -силните компании в бранша. Умел мениджър на фондове ще избере списък с акции, за които може да се очаква, че ще надминат индустрията като цяло. Имайте предвид, че има такси, свързани с закупуването на взаимни фондове. Тези такси покриват разходите за управление на фонд и обикновено възлизат на малък процент от парите, които инвестирате. Намерете фонд, който начислява такси в размер на един процент от вашата инвестиция или (за предпочитане) по -малко.
  • Когато избирате златен взаимен фонд, погледнете миналото представяне, таксите (колкото по -ниско, толкова по -добре) и рейтинга на Morningstar (колкото по -висок, толкова по -добре). Дългите периоди са по -подходящи от кратките и можете да проучите минали резултати на уебсайта на фонда. Morningstar предоставя 5-звездна рейтингова система за взаимни фондове.
Купете златни акции Стъпка 8
Купете златни акции Стъпка 8

Стъпка 4. Инвестирайте в злато ориентирани борсово търгувани фондове (ETF)

ЕФО е подобен на взаимен фонд, тъй като предлага на инвеститора достъп до широк спектър от акции и облигации на разумна цена. Някои ETF всъщност купуват и съхраняват стоки, докато други търгуват предимно с фючърсни договори. Действителната покупка на злато включва разходи за съхранение и отразява текущите цени, докато фючърсите са финансови инструменти, които отразяват очакваните бъдещи цени.

  • ETF се различават от взаимните фондове по това, че търгуват открито на пазара като акции, а цената се определя чрез проследяване на индекс като XAU, GDM или CDNX. (Стойността на взаимен фонд се задава ежедневно, определена от стойността на активите във фонда.)
  • Златните ETF обикновено имат по -ниски такси от взаимните фондове, тъй като не наемат активен мениджър. Вместо това те проследяват пасивно индекс. Например, SPDR Gold Trust ETF просто проследява цената на златните кюлчета. Купувайки този ETF, вие косвено притежавате злато.
  • ETF са добър избор, ако искате по -голяма гъвкавост с по -ниски такси. С ETF не само инвестирате в самото злато, но и в добива на злато. Основният недостатък е липсата на активен мениджър. По този начин има по -малък шанс да надминете съответния индекс, тъй като по същество вместо това инвестирате в него. И обратно, има и по-малък шанс за по-слабо представяне на индекса.
Купете златни акции Стъпка 9
Купете златни акции Стъпка 9

Стъпка 5. Купете златни акции

След като сте решили даден метод на инвестиране, е време да купите. Горните три начина за инвестиране в злато могат да бъдат изпълнени чрез онлайн брокер, като TD Ameritrade или E*Trade. Можете също така да намерите не-виртуален брокер.

  • След като отворите сметка, намерете символа за тикер за акцията или ETF, който ви интересува. Например, ако искате да закупите Barrick Gold, символът за тикер е NYSE: ABX. Това означава, че Barrick Gold (или ABX) търгува на Нюйоркската фондова борса.
  • За да закупите, просто въведете поръчка за покупка с вашия брокер, въведете в тикера на акцията, ETF или взаимен фонд, който искате, въведете желания брой акции и подайте поръчката. Ако имате достатъчно пари в сметката си, тогава ще притежавате поръчаните от вас акции. Имайте предвид, че обикновено има комисионна, която варира в зависимост от брокера.
  • Тези поръчки също могат да бъдат направени, като просто се обадите на вашия брокер на номера, посочен на уебсайта на брокера.
  • Взаимните фондове могат да бъдат закупени чрез финансов съветник. Консултантите ще начисляват допълнителна такса извън тази, начислена от взаимни фондове. Съветникът може да си струва допълнителните разходи, ако имате нужда от помощ при навигацията сред многото налични средства.

Съвети

  • Пренаредете покупките си на злато, за да отговарят на вашата инвестиционна стратегия. Златото не винаги е предлагало висока, дългосрочна възвръщаемост на инвестициите. Като стока, която всъщност не се „консумира“, предлагането е относително постоянно, но търсенето може да се колебае силно. Ако използвате злато като хеджиране, изместете златото, когато пазарът е силен, и се върнете към него по време на нестабилност.
  • Задавайте въпроси. Вие не сте професионалист в тази индустрия, но трябва да боравите със злато чрез други сертифицирани специалисти. Уверете се, че имате доверие на всички, които боравят с парите ви.

Препоръчано: