Как да станете финансов съветник (със снимки)

Съдържание:

Как да станете финансов съветник (със снимки)
Как да станете финансов съветник (със снимки)

Видео: Как да станете финансов съветник (със снимки)

Видео: Как да станете финансов съветник (със снимки)
Видео: Как стать успешным? Как мыслят богатые люди? Рокфеллер Trading 2024, Март
Anonim

Финансовите консултанти предоставят съвети относно инвестиционни стратегии, взаимни фондове, облигации и акции. Можете да работите в банка или брокерска фирма или в застрахователна компания. За да станете финансов съветник, обикновено се нуждаете от поне четиригодишна степен и известен опит в индустрията на финансови услуги. Повечето финансови консултанти също имат професионален сертификат.

Стъпки

Част 1 от 3: Придобиване на необходимите умения и образование

Станете финансов съветник Стъпка 1
Станете финансов съветник Стъпка 1

Стъпка 1. Вземете бакалавърска степен по финансова дисциплина

Повечето финансови съветници имат поне четиригодишна степен по дисциплина като финанси или счетоводство. Изберете област, която ви интересува и с която искате да се занимавате като кариера.

  • Вземете въвеждащи курсове по пенсиониране и планиране на имоти, данък върху дохода, инвестиционни стратегии и управление на риска. След това вземете курсове за напреднали в областите, които ви интересуват най -много.
  • Вашата конкретна специалност обикновено няма толкова голямо значение, но дипломите по финанси, счетоводство, икономика, математика или компютърни науки могат да изглеждат добре в резюмето на финансов съветник.
Станете финансов съветник Стъпка 2
Станете финансов съветник Стъпка 2

Стъпка 2. Потърсете подготвителни програми за сертифициране

Ако планирате да получите професионален сертификат, например като сертифициран финансов планиращ (CFP), програма, специално предназначена да ви подготви за процеса на сертифициране, може да ви помогне много.

В някои страни, като Канада, CFP се изисква, ако искате да работите като финансов съветник в каквото и да е качество, въпреки че някои други финансови сертификати или лицензи се приемат като еквивалентни

Станете финансов съветник Стъпка 3
Станете финансов съветник Стъпка 3

Стъпка 3. Потърсете стаж още в училище

Много финансови съветници започват кариерата си като неплатени стажанти, преди да завършат курсовата си работа. При условие, че имате средства за това, стажът може да ви даде връзки и опит в индустрията на финансови услуги.

  • Вашето училище обикновено ще има информация за наличните стажове чрез офиса на отдела или службата за кариерно обслужване, заедно с други ресурси, които да ви помогнат да си осигурите позиция.
  • Някои стажове може да отговарят на изискванията за кредит за вашата степен.
Станете финансов съветник Стъпка 4
Станете финансов съветник Стъпка 4

Стъпка 4. Вземете някои курсове по психология

Като финансов съветник ще отделите много време за консултиране на хора. Някои разбирания за начина, по който хората мислят и се държат, могат да ви помогнат да консултирате клиентите си, както и да предвидите пазара.

Станете финансов съветник Стъпка 5
Станете финансов съветник Стъпка 5

Стъпка 5. Продължете с магистърска или докторска степен

Наличието на диплома ще ви направи по -ценен финансов съветник. Ще можете да управлявате по -висока заплата и ако в крайна сметка започнете своя собствена фирма, можете да таксувате повече с клиентите си за услугите си.

  • Завършилите или професионални степени също ви отварят други възможности. Например, ако получите юридическо образование, можете да предоставите на клиентите правни и финансови съвети.
  • Ако сте магистър или доктор. във финансите, бизнеса или икономиката може да успеете да пропуснете всички изпити за лицензиране и сертифициране.

Част 2 от 3: Натрупване на трудов опит

Станете финансов съветник Стъпка 6
Станете финансов съветник Стъпка 6

Стъпка 1. Намерете начална позиция в сектора на финансовите услуги

Дори преди да получите дипломата си, позицията на входно ниво може да ви помогне да разберете по-добре работата. Той също така ви дава възможност да говорите с финансови съветници.

  • Например, можете да получите работа като касиер в банка или като служител от начално ниво в брокерска фирма.
  • Застрахователните агенции също ви помагат да се подготвите за кариера като финансов съветник, особено ако искате да работите в сектора за планиране на пенсиониране.
Станете финансов съветник Стъпка 7
Станете финансов съветник Стъпка 7

Стъпка 2. Влезте с програма за обучение

По-големите инвестиционни фирми обикновено започват нови финансови съветници в официална програма за обучение, където работите рамо до рамо със старши финансов съветник или допълнително образование, водещо до вашите изпити за лицензиране или сертифициране.

  • Тези програми обикновено продължават една година или повече и ви дават необходимите умения и знания, за да преминете сертификационни изпити и да станете успешен финансов съветник.
  • По -големите и утвърдени фирми са склонни да имат висококонкурентни програми за обучение. За да бъдете приети, имате нужда от най -добрите оценки и безупречни препоръки. Освен това потърсете други възможности, които могат да ви отличават от другите кандидати, като изследователски проекти или конкурси.
Станете финансов съветник Стъпка 8
Станете финансов съветник Стъпка 8

Стъпка 3. Опитайте да започнете с по -малка компания

Докато програмите за обучение с големи инвестиционни компании са силно конкурентни, по-малките компании обикновено предлагат повече практически възможности за обучение и индивидуално с един старши съветник.

  • Малките независими инвестиционни фирми също обикновено имат достъп до по -голямо разнообразие от инвестиционни продукти, отколкото някои от по -големите фирми. Това ви дава по -широк опит, което ще ви даде повече гъвкавост в кариерата ви.
  • По -специално с по -малки компании, проучете произхода и репутацията на самата компания и хората, които работят в нея. Не искате да се забърквате в неетична или измамна дейност, особено когато тепърва започвате.
Станете финансов съветник Стъпка 9
Станете финансов съветник Стъпка 9

Стъпка 4. Работете за стартиране на собствена фирма

Може да сте доволни от работата си в утвърдена фирма или може да решите, че искате да стачкувате сами. Стартирането на собствена фирма ще ви даде повече гъвкавост и контрол над вашия бизнес.

По време на обучението се фокусирайте върху това как да направите работния процес рационализиран и по -ефективен. Научете политиките на фирмата, в която работите, но помислете как можете да адаптирате тези политики, за да работят по -добре

Част 3 от 3: Получаване на лиценз и сертифициране

Станете финансов съветник Стъпка 10
Станете финансов съветник Стъпка 10

Стъпка 1. Решете какъв вид работа ви харесва

Финансовите консултанти работят в няколко различни области. Съществуват редица различни професионални сертификати или лицензи, които финансовите консултанти могат да притежават. След като знаете пътя, който искате да следвате, ще знаете кои сертификати или лицензи имате нужда или искате.

  • Лицензите и сертификатите могат да бъдат скъпи, ако получите повече от един, а множество лицензи или сертификати може да не подобрят стойността ви като финансов съветник. Изберете какво искате да направите разумно.
  • Например, ако най -много се радвате на сложни глобални транзакции и възможности за международни инвестиции, може да искате да получите лиценз като дипломиран финансов анализатор (CFA).
  • Ако планирате да работите в застрахователна компания, обикновено трябва да имате лиценз като застрахователен агент.
Станете финансов съветник Стъпка 11
Станете финансов съветник Стъпка 11

Стъпка 2. Станете сертифициран финансов планиращ (CFP), ако искате да бъдете личен финансов планиращ

CFP е един от по -гъвкавите сертификати, налични за финансови консултанти. В някои страни не можете да работите с обществеността като финансов съветник без това удостоверение.

  • Това наименование не ви позволява действително да купувате и продавате инвестиционни продукти - това е само професионална идентификация. Може да се нуждаете от допълнителни лицензи в зависимост от вида работа, която искате да вършите като съветник.
  • За да получите CFP, трябва да имате четиригодишна степен, три години трудов стаж и да вземете двудневен 10-часов изпит. Можете да вземете подготвителни часове за изпита през университет или да вземете самостоятелно курс за самостоятелно обучение.
Станете финансов съветник Стъпка 12
Станете финансов съветник Стъпка 12

Стъпка 3. Получете лиценз като дипломиран финансов анализатор (CFA), ако искате кариера в глобални инвестиции

CFA основно ви подготвя да боравите с големи глобални инвестиционни портфейли или да бъдете анализатор на финансови изследвания.

  • За да имате право на CFA, трябва да имате поне бакалавърска степен и четири години опит като финансов съветник. CFA се предлага от CFA Institute, който предлага програма за самообучение, разделена на три фази, с шестчасов изпит в края на всяка фаза. За да получите хартата, трябва да станете редовен член на CFA Institute.
  • CFA е световно признато кариерно отличие, което ще ви помогне да се откроите на конкурентния пазар на финансови консултанти. Той също така ви дава възможност за работа в големи инвестиционни фирми, като Merrill Lynch и JPMorgan Chase.
Станете финансов съветник Стъпка 13
Станете финансов съветник Стъпка 13

Стъпка 4. Станете регистриран инвестиционен съветник (RIA), за да получите заплащане за инвестиционни съвети

Други финансови консултанти могат да получават заплата от своя работодател или да получават комисионни от продажбата на инвестиционни продукти. Въпреки това, ако имате RIA, клиентите ще ви плащат директно за инвестиционни съвети.

  • Не се нуждаете от RIA, ако просто ви плащат за общи инвестиционни съвети. Но ако давате на клиентите конкретни инвестиционни съвети за покупка или продажба на конкретна стока, трябва да сте регистриран като инвестиционен съветник.
  • Това обозначение може да изисква други лицензи или регистрации в зависимост от законите във вашата страна и размера на портфейлите, с които работите.
Станете финансов съветник Стъпка 14
Станете финансов съветник Стъпка 14

Стъпка 5. Регистрирайте се в комисията по ценните книжа

В зависимост от размера на инвестициите, които управлявате, може да се наложи регистрация на ценни книжа. Ще трябва да платите такса за регистрация и може да се наложи да полагате изпити или по друг начин да демонстрирате компетентността си като инвестиционен съветник.

  • Обикновено трябва да се регистрирате в комисионната за ценни книжа, ако купувате и продавате инвестиции и стоки директно от името на вашите клиенти. Обикновено това изискване възниква, ако управлявате портфейли на обща стойност над 100 милиона долара инвестиции.
  • В допълнение към националните комисии може да се наложи да се регистрирате и в държавни или местни регулаторни органи.
Станете финансов съветник Стъпка 15
Станете финансов съветник Стъпка 15

Стъпка 6. Вземете всички необходими застрахователни лицензи

Ако работите със застрахователна компания, обикновено трябва да сте лицензиран застрахователен агент. Лицензът обикновено изисква да се явите на изпит, който проверява вашите познания по застрахователното право.

Застрахователните лицензи обикновено са най -лесният от всички лицензи, от които може да се нуждае финансов съветник. Всичко, което трябва да направите, е да платите такса и да вземете дву- или тричасов изпит

Станете финансов съветник Стъпка 16
Станете финансов съветник Стъпка 16

Стъпка 7. Следвайте продължаване на образованието

Много лицензи и сертификати имат изискване за продължаващо образование, което трябва да изпълните, за да поддържате лиценза или сертификата си в добро състояние. Обикновено също трябва да плащате такса за подновяване всяка година.

  • Например, въпреки че застрахователният лиценз е един от най -лесните лицензи за финансов съветник, те обикновено изискват доста обширно продължаващо образование за поддържане.
  • Продължаващото обучение ви държи в течение с различните пазарни и инвестиционни тенденции, които биха могли пряко да повлияят на вашите клиенти и успеха на техните инвестиции.
  • Не мислете за продължаване на образованието като нещо, което трябва да направите, за да запазите лиценза си, а като нещо, което искате да направите, за да бъдете възможно най -добрият финансов съветник.

Примерно резюме

Image
Image

Примерна автобиография на финансов съветник

Поддръжка на wikiHow и отключете всички проби.

Препоръчано: